החברה הוקמה ע"י האקטואר אקטואר אליאור ויסברג בשנת 1992 וכפועל יוצא של המקצועיות והניסיון של למעלה מ – 35 שנה.
החברה נותנת ייעוץ אקטוארי (IAS 19, חוות דעת אקטואריות, הערכות שווי, תמחור מוצרים), ייעוץ פנסיוני (ייעוץ וליווי חברות, ייעוץ לפרט שמבוסס על הבנה עמוקה וניתוח תיק פנסיוני במטרה לשפר את מצבם של החוסכים). מטרתינו היא לתת ערך מוסף למקצוע אקטואר ולמנף את הידע וניסיון שצברנו בתחום ביטוח והפנסיה.
המוטו שלנו הוא קידום אינטרסים האישיים של הלקוחות הישירים שלנו, בין אם מדובר בחברה או פרט, ייעוץ אקטוארי או פנסיוני.
אנו דוגלים ברמת מקצועיות ושירות ללא פשרות, וזאת כדי לתת מענה אופטימאלי ללקוחותינו.
כל המנהלים של החברה הם אנשי מקצוע הישירים שנותנים ייעוץ מקצועי ללקוחות החברה, מה שמאפשר לנו לבנות מערכת יחסים מאוד ייחודית עם לקוחותינו ולתת שירותי בוטיק בתחום ייעוץ אקטוארי ופנסיוני.
החברה פועלת במסגרת רשיון ייעוץ פנסיוני תאגידי של משרד האוצר, למען גילוי הנאות להלן הרשיון ותעודות נוספות.
אנשי החברה הם בעלי השכלה אוניבסיטאת וניסיון של לפחות 10 שנים בתחום ייעוץ אקטוארי, ביטוח חיים, פנסיה.
אליאור ויסברג – אקטואר בעל ניסיון של למעלה מ – 35 שנים בענף, מייסד החברה ובעליה.
בוגר האוניברסיטה העיברית בחוגים מתמטיקה וסטטיסטיקה בשנת 1974.
חבר באגודת האקטואריה האנגלית AIA משנת 1977.
חבר באגודת האקטוארים הישראלית FILAA משנת 1978.
בעל רישיון יועץ פנסיוני ממשרד האוצר.
החברה עוסקת ביועץ פנסיוני משנת 1992.
בענף למעלה מ – 30 שנה, בעברו היה האקטואר הראשי ומנהל ביטוח חיים של 2 חברות ביטוח, ואף כיום הינו האקטואר הבודק, וחותם על המאזן של חברות אליהו ואיילון. שילוב של ניסיונו הרחב בתחומים בהם עוסקת החברה, כגון ייעוץ אקטוארי והפנסיוני, והידע בתחום המיסוי מקנה לחברה את היכולת הייחודית לתת ספקטרום רחב מאוד של שרותים לחברות ציבוריות ופרטיות כאחד.
אלי מירצין – בעל 2 תארים במתמטיקה מאוניברסיטת בר-אילן, ובנוסף בוגר לימודי אקטואריה בפקולטה לסטטיסטיקה באוניברסיטת חיפה, חבר בדרגת Associate של האגודה האקטוארית הישראלית AILAA. בעל רישיון יועץ פנסיוני ממשרד האוצר.
אלה שלושת התחומים בהם פועלת החברה ונותנת מגוון שירותים ללקוחותיהם:
1. ייעוץ אקטוארי – ניתן בשלושה מישורים:
- ייעוץ לגופים פרטיים/מוסדיים, שכולל התחייבויות לתוכניות פנסיה, מודלים אקטואריים לתמחור מוצרים והערכות שווי.
- חוות דעת אקטואריות, ייעוץ/בוררות משפטית בתביעות פנסיוניית/ביטוחיות.
- ייעוץ אקטוארי לחברות ביטוח וקרנות פנסיה.
2. ייעוץ פנסיוני לחברות – הייעוץ כולל:
- ייעוץ להנהלת החברה לגבי עובדיה, תוך ייעול חלוקת הכספים הפנסיוניים לקבלת מבנה המכסה בצורה האופטימלית את עובדי החברה ובמקביל דואג לאינטרס המעביד.
- הייעוץ כולל בחירת השילובים האפשריים בין: קרן פנסיה, ביטוח מנהלים, קופת גמל, קרן השתלמות וכו'. שיקלול כל הנושאים הנדונים, ובמקבל נושא כיסוי אופטימלי לאובדן כושר עבודה/פנסיית נכות, שלוקחים בחשבון את ההגדרה המקצועית, ביטול קיזוזים, כיסוי מירבי …
- ייעוץ לחברות בנושא ביטוחי בריאות, סיעודי, שיניים, משלים שב"נ וכו'.
- ניהול מכרזים ציבוריים/פומביים בכפוף לכל הנהלים הנדרשים עפ"י חוק, הן לבחירת גופים מבטחים, והן לבחירת מנהלי הסדר.
- בדיקת פוליסות מבחינת איכות הכיסוי / בחינת ערכי פדיון בדוח השנתי.
- ייעוץ בנושא סעיף 14 לחוק פיצויי פיטורין.
3. הטבות עובדים בכפוף לתקן חשבונאי IFRS – IAS 19 ותקנות מפקח על הבנקים:
הגשת חו"ד לצורך הערכת שווי אקטוארי של חבויות המעביד לעובדיו לטווח ארוך. בין ההטבות שמצריכות הערכה אקטוארית ניתן למצוא:
- חבות לפיצויי פיטורין.
- חבות למענק פיצויים מוגדלים.
- מענק הסתגלות ("מצנח זהב").
- מענק צבירת ימי מחלה/חופשה עד גיל הזכאות.
- מענק שלמות (פנסיה מוקדמת).
- מענק מותנה ותק. (מענק יובל, וכו'…)
- מענקים נוספים.
החברה נותנת שרות זה ללמעלה מ – 120 חברות ציבוריות, ומוציאה, מדי שנה למעלה מ – 230 דו"חות. חשוב לציין כי הדו"חות מונפקים בכפוף לתקינה ועברו בדיקת רואי החשבון.
